투자자산운용사란

마지막 업데이트: 2022년 3월 15일 | 0개 댓글
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S-MAT 성과평가서 /사진=한증원

투자자산운용사 시험일정 및 응시료 : 완벽정리

집합투자재산, 신탁재산 또는 투자일임재산을 운용하는 업무를 수행하는 투자자산운용사란 자를 말하며, 금융투자협회에서 주관하는 자격증 중 난이도가 중급이상입니다.

투자자산 운용사는 금융에 대한 전반적인 내용, 투자운용, 투자분석, 투자관련 세제, 직무 윤리 등 다양한 방면의 지식을 요구합니다.

크게 3과목으로 구분됩니다. 물론 교재는 5권으로 구분되어 있습니다. 각 과목별 과락이 나오면 안되며, 전체 정답 비율이 70% 투자자산운용사란 이상인 경우 합격됩니다.

2교시 : 투자운용 및 전략 II 및 투자분석

3교시 : 직무 윤리 및 법규 / 투자운용 및 전략 II

합격기준 : 응시과목별 정답비율이 40% 이상인 자 중에서, 응시 과목의 전체 정답 비율이 70%(70문항) 이상인 자

과목정보 : 시험시간 (1교시:120분), 과목정보(3과목: 100문항)

투자자산운용사는 1년에 3회 시험응시가 가능합니다.

2018년 3월 11일 19회 투자자산운용사 시험일정

2018년 6월 24일 20회 투자자산운용사 시험일정

2018년 11월 24일 21회 투자자산운용사 시험일정

모두 오전 10시에 시험을 시작해서 12시에 마칩니다.

투자자산 운용사 응시료는 몇과목을 신청하느냐에 따라 달라집니다.

일임투자자산운용사 자격보유자 및 집합투자자산운용사 자격보유자는 2가지 과목이 면제되므로 13,000원의 응시수수료만 납부하면됩니다.

[#금융자격증 #투자자산운용사] 직장인 비전공자 한 달 합격 후기 (88점)

[#금융자격증 #투자자산운용사] 직장인 비전공자 한 달 합격 후기 (88점)

이 글의 순서

들어가는 말

안녕하세요 정치! 입니다.
거의 한달 만에 새 글을 들고 찾아왔어요! 지난 한 달간, 투자자산운용사라는 시험을 준비했기 때문인데요.

오늘은 투자자산운용사가 뭔지,
어떻게 직장인/비전공자가 한 달 만에 합격증을 얻을 수 있었는지 알려드릴게요!

투자자산운용사란

먼저 투자자산운용사 자격시험은 금융투자협회에서 주관하는 시험으로써 1년에 3회 치러집니다.

펀드매니저 자격증이라고도 불리는 이 자격은 금융회사(은행, 증권사 등)의 자산운용인력이 필수로 취득해야 하는 자격증입니다.

시험 준비 계기

지난해 동학개미운동이 붐을 일으켰는데요.

저 역시 처음으로 주식계좌를 트고 국내 주식, 미국 주식에 투자를 시작했어요.

주식에 투자하다보니 소중한 내 돈을 더 지키고 싶고,
증권사 이직에도 도움이 되겠다 싶어서 본격적으로 투자자산운용사 자격 취득을 위해 공부하게 되었어요!

시험공부 요령

많고 많은 온라인 강의 제공 업체, 어느 곳을 선택할까?

투자자산운용사 인강은 종류가 엄청 많은데, 가격, 강사진, 수강기간, 강의 구성을 종합적으로 고려해서 토마토패스의 인강으로 최종 결정을 내렸습니다.

일단 한 권으로 끝내기라는 강의교재가 맘에 들었고, 적중률이 높다는 평이 많았어요.

강의 수가 기본이론을 제외하고 약 100강(문풀 80강, 최종 Final 20강)이어서 해볼 만하겠다는 생각이 들었어요. 사실문제은행식의 시험이며 그 범위가 방대해서 이론 강의를 천천히 다 들을 필요가 없다고 판단했거든요.

그렇다고 아예 이론강의 하나 없이 문제만 풀어주는 강의라면 선택하지 않았을 텐데 중요 이론에 문제풀이까지 겸하는 강의가 80강으로 있어서 너무 만족스러웠어요.

어떻게 공부하는 것이 단기 합격에 효과적일까?

우선 2주간은 문제풀이 강의를 2배속으로 1 회독했습니다.

앞에서 언급한 바와 같이 이론강의를 다 듣기에는 제게 주어진 시간이 너무 짧았고, 문제은행식의 시험이므로 이론 강의는 과감히 지나치고 투자자산운용사란 바로 문제풀이 강의를 시작했어요.

참! 개인적인 흥미로 인강을 수강하기 전 틈틈이 독학으로 이론을 공부하긴 했는데, 이는 정말 흥미 차원의 공부였고 자격증 취득에는 크게 도움이 안 되었던 것 같아요. 제로베이스나 다름없었습니다.

문제풀이 강의를 다 듣고 나니 2주밖에 시간이 남지 않았어요.

3주차, 아직 개념이 다 잡히지 않았고, 암기도 너무 부족했지만 바로 FINAL 강의로 옮겨 탔습니다.

효율적인 공부를 위해서였습니다.

암기가 안 된 부분, 이해가 안 된 부분도 많았지만, 식빵에 잼 바르듯 뇌에 계속 공부를 바른다는 식으로 강의를 여러 번 돌려보자 생각했죠. 그렇게 FINAL 강의는 일주일도 안돼서 20강을 투자자산운용사란 다 들었습니다.

마지막 주, PASS CODE (모의고사)를 풀면서 FINAL 강의를 다시 돌려봤습니다.

5회분의 투자자산운용사란 패스코드 역시 시간이 없어서 직접 풀어보지도 못하고 4회분은 답을 체크해놓고 공부했습니다.

마지막 1회분만 시험 전날 예행연습으로 풀어봤는데 강의 교재에 여러 번 등장했던 친숙한 문제로 구성되서인지 1시간도 안돼서 다 풀었고 거시경제 과목을 제외하고는 2문제(?) 정도 틀렸습니다.

토마토패스 맞춤형 공부는 꽤 완성된 듯싶었고, 덕분에 자신감을 가지고 시험에 임할 수 있었어요.

비전공자 직장인의 합격 TIP

먼저 제3과목의 직무윤리/법규 부분은 암기가 중요하므로, 문제풀이 강의 없이 바로 FINAL 강의를 들었습니다.

또, 거시경제이론은 타 과목과 겹치는 부분이 없고 재미도 없어 보여서 스트레스받을 바에 과감히 4문제를 포기했습니다.

단권화가 중요하다는 말씀은 많이 하시는데, 저 역시 잘 안 외워지는 내용들을 워드에 적어서 인쇄해 보는 식으로 꾸준히 봤어요.

시험 당일

저는 서울여중에서 시험을 봤고, 학교 입구에서는 이패스코리아 직원 분께서 아래 사진처럼 요약집을 나눠주셨는데, 토마토 인강을 봐서 괜히 헷갈릴까 봐 펴보지도 않았어요 ㅠㅠ

투자자산운용사 자격보유자, S-MAT 필기시험 면제

한국증권인재개발원(이하 한증원)이 올해부터 투자자산운용사를 포함한 금융투자협회의 자격증을 취득한 사람에 한해 주식운용능력평가(이하 S-MAT)의 필기시험을 면제받는다고 10일 밝혔다.

S-MAT은 이미 많은 증권사와 은행·보험 업계에서 인정받는 금융자격증이다. 올해 면제 조건이 확대되면서 투자자산운용사와 같은 금융자격증을 취득하면 실기시험을 바로 응시할 수 투자자산운용사란 있는 방식으로 개편했다.

필기시험 면제 조건은 금융자격증 보유자로 3년 이내 투자자산운용사, 투자권유대행인, 재무위험관리사, 금융투자분석사를 투자자산운용사란 투자자산운용사란 취득하면 필기시험 면제를 받는다.

S-MAT은 필기시험과 의무교육이 필수이며, 모의투자를 통한 실기시험까지 합격해야 취득할 수 있다. 기존 금융 자격증과 달리 실기시험을 도입해 객관적인 주식운용능력을 평가하는 것이 특징이다.

실제 S-MAT에 합격한 금융 현직자들은 우리은행, NH, 유진투자증권, 유안타증권, 하나금융투자 등에서 일하고 있는 것으로 알려졌다.

한증원 관계자는 "대면수업으로 인한 입학시즌과 은행권 공채가 시작되면서 홈페이지 방문자 숫자가 증가하고 있다"며 "최근 치러진 시험에서도 은행, 증권사 직원들의 필기시험 면제 신청이 급증하고 있다. 이는 고객의 높아진 눈높이를 맞추려는 PB들의 마케팅 전략일 것"이라고 말했다.

S-MAT 성과평가서 /사진=한증원

S-MAT 성과평가서 /사진=한증원

행복을찾아서

투자자산운용사란 은행이나 증권사 창구에서 집합 투자 재산, 신탁 재산 또는 투자 일임 재산을 운용하는 업무를 수행하는 자를 일컫는 자를 말하고, 이러한 운용하는 업무를 하기위해서 필수로 가지고 있어야 하는 자격증이다. 보통 은행 창구에서 업무를 하기 위해서는 은행 fp자격증을 선호하고 증권사 창구에서 업무를 하기 위해서는 투자자산운용사를 편호하는 편이다. 또한 금융권에 취업을 희망하는 응시자라면 서류전형에서 가산점을 부여하거나 금융권 취업에 관심이 있음을 나타낼 수 있다.

투자자산운용사 자격증은 해당사항이 있다면 과목면제 대상이 있다.

종전의 일임투자자산운용사(금융자산관리사)의 자격요건을 갖춘 자는 제 투자자산운용사란 1,3과목 면제가 되며, 종전의 집합투자자산운용사의 자격요건을 갖춘 자는 제 2, 3과목을 면제 받을 수 있다. 단, 이러한 과목면제대상은 2013년도 부터 시행되는 시험에 적용된다.

사전교육 & 응시 투자자산운용사란 대상자

투자자산운용사 자격증은 동일시험 기합격자, 자격취소자 부정행위로 인한 응시 제한이 없는 사람이면 모두가 다 응시 대상자가 될 수 있다. 이전에 포스팅했던 파생상품권유투자권유자문이력, 외환전문역 처럼 현재 재직하고있는 사람만이 응시대상자가 되는것이 아니라 특별한 부정행위가 없는 사람이라면 모두다 응시 대상자가 되며, 사전교육도 따로 없다.

합격기준 & 공부방법, 시간

투자자산운용사 자격증의 합격 기준은 응시 과목별 정답비율이 40% 이상인 자 중에서, 응시 과목의 전체 정답 비율이 70%(70문항)이상 인자이다.

투자자산운용사 자격증은 다른 자격시험과는 다르게 과락부분이 있다. 과락부분은 금융상품 및 세제파트에서는 8문제, 투자운용 및 전략 및 투자분석에서는 12문제, 직무윤리 및 법규 투자문용 및 전략 파트에서는 20문제가 있다는 점을 유의해야한다.

투자자산운용사의 시험시간은 투자자산운용사란 총 2시간(120분)이며 총 3과목 100문항이 출제된다.

과목별 기출문제 & 공부방법

금융상품 및 세제 PART 1

세제관련 법규 세무전략은 국세 기본법, 소득세 이자 배당 양도소득 집합투자기구, 증권거래세 및 절세전략으로 구성된다. 여기에서는 보통 7문제 정도가 출제가 되므로 너무 깊에 들어가서 이해하기보다는 가장 기본적인 내용을 전체적으로 이해하고 암기하는 것이 효과적인 학습방법이다.

금융상품 과목의 중점적으로 보아야하는 부분은 은행상품 금융투자상품 보험상품의 학습비중을 높이고 문제풀이를 풀면서 반복학습이 필수이다. 부동산관련 상품은 새로 편성된 부동산투자상품에 관심을 가지고 출제비중이 높은 부동산개론도 눈여겨 보아야 한다.

투자운용 및 전략 투자분석 PART 2

대안투자운용전략에서는 주로 PEF, 헤지펀드, 신용파생상품 등을 중점으로 다루고 있으며 각 파트별로 깊고 다양하게 출제가 되기때문에 이를 중점으로 학습해야한다. 해외증권투자운용전략에 관한 문제를 많지는 않지만 전체적이고 기본적인 학습이 필요하다.

투자분석기법에서는 기본적/기술적 분석 비교문제가 많이 출제되므로 암기가 필요하다. 산업분석은 경영학 내용의 일부이기 때문이기 때문에 암기할 내용이 많은 부분으로 이 내용을 중심으로 정리노트를 만들어 암기하도록 한다.

리스크관리는 이전에 포스팅한 파생상품투자권유자문인력시험의 리스크관리 부분과 겹치는 내용이다. 그렇기 때문에 파생상품투자권유자문인력 자격증을 가지고 있는 응시자라면 큰 어려움이 없을 것이다. 그렇지 투자자산운용사란 않는 생소한 부분이라고하면 이론을 중심으로 이해하고 문제풀이를 활용하여 계산 활용문제를 중점으로 연습하는 것이 효율적이다.

직무윤리 및 법규 투자운용 및 전략 PART 3

직무윤리 파트는 법규의 내용이 많이 포함되어 있기때문에 생각보다 공부하는데 시간이 많이 걸리는 법규를 먼저 공부한 뒤에 윤리부분을 공부하는 것이 효율적인 공부방법이다. 법규는 범위가 넒지만 문항수는 많지 않아 응시자들이 어려워하는 부분이다. 그렇기 때문에 효율적인 공부방법으로는 법규는 중요도가 높은 부분만 집중적으로 학습하고 부차적인 부분은 기출문제를 반복학습하여 중요한 부분이 어디인지 스스로생각하면서 암기하는 것이 좋다.

주식운용전략은 난이도가 어려운 부분이다. 그렇기 때문에 중요한 부분을 파악하고 이를 중점으로 반복적인 학습이 필요하다. 채권운용적략은 이론 이해위주로 학습하고 이를 활용한 계산문제가 필수로 나온다. 결과분석은 출제가 갈수록 어렵게 나오기 때문에 깊이 있는 시간투자가 필요한 부분이다.

거시경제는 이자율 이해 경제지표이해 경기변동 등을 투자자산운용사란 중심으로 나우며 이론적인 내용에 대해 이해가 필요하다. 분산투자의 경우 마코위츠모형, 단일지수모형, CAMP 위주로 나오므로 계산문제가 까다롭게 많이 나오기 때문에 철저하게 공부하는 것이 중요하다.

이패스코리아 "투자자산운용사 자격증, 이렇게 준비"

금융자격증 온라인 전문 교육기관 이패스코리아(대표 이재남)가 투자자산운용사 자격 취득을 위한 모든 내용을 한 권에 정리한 `2022년 투자자산운용사 핵심 문제집`을 출간했다고 밝혔다.

투자자산운용사는 한국금융투자협회에서 주최하는 자격시험으로 연 3회 시행되고 있다. 금융상품 및 세제, 투자운용 전략 및 투자분석, 직무윤리 및 법규 등 투자일임재산을 금융투자상품 등에 운용하는 업무를 하기 위한 실무 과목으로 구성돼 있으며, 학습 범위가 넓고 난이도도 높은 시험이기 때문에 전문기관의 도움을 받아 학습하는 것이 효율적이다.

이패스코리아 투자자산운용사 핵심정리 문제집은 증권금융분야 베테랑 강사인 김종희, 박훈, 이동건, 이효중, 정성기강사가 오랜 연구 끝에 개발한 문제를 바탕으로 풀이뿐 아니라 필수 개념 정리, 최종실전모의고사 3회차 수록 등 자격시험 합격을 위한 모든 정보를 한 권에 담았다.

관계자는 "본 교재는 학습자들의 입소문을 통해 10년 이상 높은 선호도를 유지하고 있다. 강사의 매 시험 출제경향 분석 및 출제 예상문제 개발, 시험 직전 핵심 체크리스트 투자자산운용사란 배포등 학습 질 향상을 위한 다양한 노력의 결과로 생각한다"며 "투운사 문제집 구매 시 관련 온라인 강의 20% 할인권도 제공하고 있으며, 강의는 이패스코리아 사이트에서 수강할 수 있다"고 말했다.


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